Vous êtes ici : ACCUEIL > 2. Faire le point
  • 1. L’essentiel en bref
  • 2. Faire le point
    • 2.1 Faire le point pour atteindre vos objectifs
    • 2.2 Se poser les bonnes questions
  • 3. Ma situation actuelle
    • 3.1 En quoi ma situation est-elle concernée par des assurances
    • 3.2 Je vis seul(e)
    • 3.3 Je suis marié ou enregistré
    • 3.4 Je divorce ou me sépare
    • 3.5 Je vis en concubinage
    • 3.6 J’ai une famille
    • 3.7 Mon enfant vient de naître
    • 3.8 Mon jeune est en formation
    • 3.9 Je suis sans activité lucrative
    • 3.10 Je suis salarié
    • 3.11 Je deviens indépendant
    • 3.12 Je suis au chômage
    • 3.13 J’amortis ma dette hypothécaire
    • 3.14 Je souhaite prendre ma retraite
    • 3.15 Je quitte la Suisse
  • 4. Comment atteindre mes objectifs
    • 4.1 Couvrir un risque décès
    • 4.2 Couvrir un risque invalidité
    • 4.3 Le dilemme de l’investisseur
    • 4.4 Faire une épargne à rendement garanti
    • 4.5 Faire une épargne liée à des fonds
    • 4.6 Assurer un revenu garanti à la retraite
  • 5. Ici d’autres infos utiles

2.1 Faire le point pour atteindre vos objectifs

cible flèche objectifsEn bref

  • Les assurances ne sont pas au premier abord un sujet intéressant
  • Il y a des assurances obligatoires et d’autres qui nous sont demandées. On a rarement le choix.
  • Au fil du temps, les couvertures peuvent devenir obsolètes ou présenter des lacunes.
  • Votre vie change, vos assurances devraient le faire aussi. Un grand changement est le signe qu’il faut faire le point

Les questions à se poser

  • Ma vie a-t-elle beaucoup changé ces dernières années ?
  • Va-t-elle être transformée prochainement ?
  • Ai-je vérifié que ces changements ont été pris en compte dans mes diverses couvertures ?

Ah les assurances, quelle barbe !

Quand on pense spontanément aux assurances, généralement, c’est une pensée désagréable. Immédiatement nous vient à l’esprit l’assurance maladie Lamal, obligatoire et fort chère, avec son cortège d’augmentations chaque année. En plus, il y a les primes à payer chaque mois et cela plombe notre budget et le moral.

Bref, on préférerait penser à autre chose.

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2.2 Se poser les bonnes questions

puzzle piècesEn bref

  • Il est opportun d’identifier les points qui ont changé dans votre vie : c’est le regard vers le passé
  • Et de réfléchir à vos envies et vos objectifs sur le long terme en tournant le regard aussi vers l’avenir
  • Les assurances peuvent vous aider à les atteindre

Les questions à se poser

  • Qu’est-ce qui a changé dans votre vie ces dernières années ?
  • Comment voyez-vous votre existence dans 10 ou 20 ans ?
  • Etes-vous prêt à vous donner les moyens d’atteindre vos objectifs ?

Commencer par identifier les points qui ont changé dans votre vie

Certaines assurances sont là depuis des années. Qu’est-ce qui a changé dans votre vie ? Beaucoup de choses !

Faites l’inventaire de vos assurances et de votre prévoyance avec un œil critique. Sont-elles encore adaptées ?

J’ai quelques doutes, mais là n’est pas l’essentiel !

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